Incendio del coche: qué cubre el seguro, quién paga en un garaje comunitario y qué pasa con un eléctrico

6 de noviembre de 202620 min de lectura

Si se quema tu coche, te lo paga tu póliza solo si tiene la garantía de incendio (o, si el fuego vino de otro coche o lo causó alguien identificado, el responsable): el seguro obligatorio no cubre nunca los daños del vehículo asegurado (artículo 5.2 del Real Decreto Legislativo 8/2004), y un seguro «a terceros» incluye el incendio o no según la modalidad y la compañía. Lo que tu coche queme a otros coches o al edificio de un garaje lo cubre, por regla general, su seguro obligatorio: el Tribunal de Justicia de la Unión Europea y el Tribunal Supremo consideran hecho de la circulación el incendio de un coche aparcado (asunto C-100/18 y sentencia 674/2019), y desde julio de 2025 la ley lo define como la utilización del vehículo como medio de transporte, esté «parado o en movimiento» (artículo 1 bis.3). Si lo quemó otra persona, también paga la garantía de incendio; si fue en un tumulto o un atentado, el Consorcio de Compensación de Seguros.

¿Qué seguro paga si se quema tu coche?

Modalidad	Tu coche quemado	Daños que el fuego causa a otros
Solo seguro obligatorio	No	Sí, hasta 15 millones de euros por siniestro en daños materiales (artículo 4.2.b)
Terceros sin incendio (por ejemplo, Seguro Terceros de Mutua Madrileña, 2401TCB)	No	Sí
Terceros con incendio (algunos «terceros ampliado»)	Sí, con las reglas de la garantía de incendio	Sí
Todo riesgo	Sí, por la garantía de incendio o de daños propios, según el condicionado	Sí

¿El seguro a terceros cubre un incendio?

El obligatorio, no: excluye el vehículo asegurado y los bienes del tomador, el asegurado, el propietario, el conductor y sus familiares hasta el tercer grado (artículo 5.2). Lo demás depende de la modalidad:

En el Seguro Terceros de Mutua Madrileña (condicionado 2401TCB), las coberturas son responsabilidad civil, accidentes de los ocupantes, defensa jurídica, reclamación de daños y asistencia en viaje, con lunas como opcional. No hay incendio.
En Seguro de Auto Naranja (modelo AU06-2407), la garantía 3.4 de incendio está disponible en todas las modalidades salvo «Terceros Básico».
En Pelayo (ref. 020925AA), Línea Directa (0045 / enero 2026) y Prima (V12), el incendio es una garantía propia que cubre si consta en las condiciones particulares.

Si «Incendio» no aparece en tus condiciones particulares, solo cabe reclamar a quien causara el fuego.

¿Qué es incendio para la póliza?

La Ley de Contrato de Seguro lo define como «la combustión y el abrasamiento con llama, capaz de propagarse, de un objeto u objetos que no estaban destinados a ser quemados en el lugar y momento en que se produce» (artículo 45). Los condicionados consultados añaden la explosión y el rayo; Seguro de Auto Naranja precisa que la llama puede ser «de origen interno o externo», y Prima, que cubre el coche «en circulación, estacionado o durante su transporte».

¿Cuánto te pagan si el coche queda calcinado?

Si la reparación supera el umbral del condicionado, es pérdida total y se paga el valor que fija la póliza. Lo general, en siniestro total del coche; el valor venal, en valor venal. En la garantía de incendio de cuatro condicionados:

Condicionado	Pérdida total cuando la reparación…	Hasta 2 años desde la 1.ª matriculación	Después	Detalles
Seguro de Auto Naranja, AU06-2407 (garantía 3.4)	Hasta 2 años, llega al 75 % del valor de nuevo; después, al valor venal	Valor de nuevo	Valor venal + 30 %	Nunca más del coste real de adquisición; cubre las tasas de bomberos; la garantía no dice que se descuenten los restos
Pelayo, 020925AA («Happy end 110»)	Supera el 100 % del valor de nuevo o del GANVAM, según la antigüedad (definición general de siniestro total)	110 % del valor de nuevo (o del de adquisición si no eres el primer propietario)	110 % del valor GANVAM	Equipaje hasta 600 €; gastos de extinción; la batería de alta tensión de un eléctrico, al 100 % del valor de nuevo
Prima, V12	Iguala o supera el 100 % del valor de nuevo o del venal, según corresponda	100 % del valor de nuevo	100 % del valor venal	Se descuentan la franquicia, si la hay, y los restos, que se quedan en tu poder
Línea Directa, 0045 / enero 2026	Supera el 100 % del valor venal	Valor de nuevo (24 primeros meses)	Del mes 25 al 36, valor venal + 15 %; desde el 37, valor venal	La franquicia no se aplica en incendio; se descuentan los restos si te los quedas

Fuente: condiciones generales enlazadas al final, consultadas el 6 de noviembre de 2026. Las condiciones particulares pueden cambiar límites y franquicias.

Ejemplo inventado: el mismo coche en las cuatro pólizas

Ejemplo inventado, sin relación con ningún caso real. Un turismo con 5 años desde la primera matriculación arde de madrugada y queda calcinado. Supongamos el mismo valor venal en las cuatro pólizas, 9.000 €, unos restos de 300 € que se queda el asegurado y ninguna franquicia.

Seguro de Auto Naranja: 9.000 × 1,30 = 11.700 €. Su garantía de incendio no dice que se descuenten los restos (sus garantías de daños propios, sí).
Pelayo: 9.000 × 1,10 = 9.900 €. La garantía consultada tampoco dice que se descuenten los restos.
Prima: 9.000 − 300 = 8.700 €.
Línea Directa: valor venal, 9.000 €, menos los restos: 8.700 €.
Terceros sin incendio: 0 €.

Entre 11.700 € y 8.700 € hay 3.000 € de diferencia con el mismo coche. Si no estás de acuerdo con la valoración, tienes la peritación contradictoria.

¿Y si el coche lo ha quemado otra persona?

El incendio provocado por un tercero entra en la garantía de incendio. La ley obliga al asegurador a pagar el incendio originado «por caso fortuito, por malquerencia de extraños, por negligencia propia o de las personas de quienes se responda civilmente», y solo le libera si hay dolo o culpa grave del asegurado (artículo 48).

Las exclusiones apuntan al entorno del asegurado: Seguro de Auto Naranja y Prima excluyen los daños en los que sean autores, cómplices o encubridores el tomador, sus familiares hasta el tercer grado o sus dependientes; Pelayo, los causados intencionadamente por el tomador, el asegurado, el conductor o familiares.

El vandalismo sin fuego es otra garantía: Pelayo lo incluye en daños propios y la de robo de Línea Directa lo excluye. Si el coche apareció quemado después de un robo, mira también robo del coche.

Si arde en un tumulto, un motín o un atentado, paga el Consorcio de Compensación de Seguros, que cubre los daños «ocasionados violentamente» por esos hechos (artículo 6.1.b de su Estatuto) si encajan en las definiciones del artículo 2 de su Reglamento (qué cubre el Consorcio). Si el coche solo tiene póliza de responsabilidad civil, paga su valor inmediatamente antes del siniestro «según precios de compra de general aceptación en el mercado» (artículo 5.4.b; lo reproduce, por ejemplo, el condicionado de Mutua Madrileña): aquí un seguro a terceros sí sirve.

Si se identifica al autor, tu compañía puede recuperar lo pagado (artículo 43; recobro de siniestros), y la franquicia que te descontaran también se le puede reclamar.

Incendio de un coche en un garaje comunitario: quién paga

El incendio de un coche aparcado es un hecho de la circulación

El caso que lo fijó: un coche nuevo aparcado en el garaje de una vivienda unifamiliar, propiedad de una sociedad, empezó a arder de madrugada, con el fuego originado en su circuito eléctrico, cuando llevaba más de veinticuatro horas sin moverse. La aseguradora de la vivienda pagó 44.704,34 € y reclamó a la del coche. Preguntado por el Supremo, el Tribunal de Justicia respondió que es «circulación de vehículos» el incendio de un vehículo estacionado en un garaje privado y «utilizado conforme a su función de medio de transporte», «aun cuando el vehículo llevara más de 24 horas parado» (TJUE, 20 de junio de 2019, C-100/18): el estacionamiento entre dos desplazamientos es utilización como medio de transporte (apartados 41 a 43), y no hace falta identificar qué pieza provocó el daño (apartado 45).

El Supremo, en pleno, aplicó esa doctrina, desestimó el recurso de la aseguradora del coche y confirmó su condena a pagar los daños de la vivienda (sentencia 674/2019, de 17 de diciembre, ECLI:ES:TS:2019:3983).

La norma española ha cambiado desde entonces. El antiguo artículo 2 del Reglamento del seguro obligatorio (Real Decreto 1507/2008) hablaba del riesgo creado por la conducción «tanto por garajes y aparcamientos» como por vías públicas o privadas; la Ley 5/2025 lo derogó con efectos del 26 de julio de 2025. Hoy la definición está en el artículo 1 bis.3 del texto refundido y recoge el criterio del Tribunal de Justicia. No es hecho de la circulación utilizar el vehículo para causar daños deliberadamente (artículo 1 bis.4.b).

Quién paga cada daño

Daño	Quién lo paga	Base
Otros coches del garaje	La aseguradora de responsabilidad civil del coche que ardió. El dueño de cada coche dañado también puede cobrar de su propia garantía de incendio, si la tiene, y su compañía recobra	Artículos 1 y 1 bis del texto refundido; artículo 43 LCS
Elementos comunes (instalación eléctrica, techo, puerta, pintura)	El seguro de la comunidad, que puede recobrar de la aseguradora del coche y de su dueño, salvo que su póliza trate al comunero como asegurado	Póliza de la comunidad; STS 530/2022
La vivienda o el trastero de un vecino	Su seguro de hogar, que puede recobrar de la aseguradora del coche	STS 674/2019
Tu propio coche	Tu garantía de incendio, si la tienes	Artículo 5.2: la responsabilidad civil de tu coche no lo cubre
Tu casa, tu plaza, tu trastero	Tu seguro de hogar, si lo cubre: tu responsabilidad civil no paga tus propios bienes	Artículo 5.2

Qué cubre el seguro del edificio, en seguro de comunidad de propietarios; el garaje de una vivienda, en garaje y trastero en el seguro de hogar.

El seguro de la comunidad puede reclamar al vecino del coche

El caso: en el garaje comunitario de un edificio de Badalona, un cortocircuito en la parte eléctrica trasera de una motocicleta estacionada provocó un incendio que dañó la instalación del garaje y varios vehículos. El juzgado lo vio como caso fortuito, ajeno a la circulación, y desestimó las reclamaciones; la Audiencia Provincial de Barcelona entendió que el estacionamiento es hecho de la circulación, descartó el caso fortuito y condenó al dueño de la moto y a su aseguradora.

Al Supremo llegó una sola cuestión: si la aseguradora de la comunidad podía recobrar del comunero dueño de la moto. Respondió que sí (sentencia 530/2022, de 5 de julio, ECLI:ES:TS:2022:2904): por regla general, a efectos de la subrogación «el copropietario no es asegurado sino tercero responsable, salvo que otra cosa resulte de la propia póliza concertada por la comunidad», regla que toma de la sentencia 860/2021. Esa aseguradora solo reclamaba los elementos comunes, no la plaza del comunero.

Lo que todavía se discute

La culpa en los daños materiales. En daños a las personas, la ley no admite como fuerza mayor «los defectos del vehículo ni la rotura o fallo de alguna de sus piezas». En daños en los bienes, el conductor responde cuando es civilmente responsable según el artículo 1902 del Código Civil (artículo 1.1), y cabe alegar caso fortuito, como en Badalona. En las dos sentencias citadas, la aseguradora del vehículo acabó pagando.
El fabricante. En el caso de 2019, la aseguradora del coche alegó que la responsabilidad era del fabricante, condenado en otro procedimiento. El Supremo no entró: era una cuestión ajena a lo resuelto por la Audiencia y al objeto del recurso. La aseguradora que paga puede repetir contra el tercero responsable (artículo 10.b).
El coche quemado por un tercero. Si alguien quema tu coche y el fuego pasa a otros, es criterio nuestro, no una regla legal, que es difícil imputarte el daño: los perjudicados irían contra el autor y sus propias pólizas. No hemos encontrado una sentencia del Supremo sobre ese caso.

Incendio de un coche eléctrico en un garaje comunitario

El tipo de motor no cambia qué es hecho de la circulación ni qué garantía paga (lo demás de la póliza, batería incluida, en seguro de un coche eléctrico). Cambian tres cosas.

La batería. En Pelayo, las piezas de serie quemadas se pagan al 100 % del valor de nuevo, salvo algunas que se deprecian por antigüedad, como la batería; la de alta tensión de un eléctrico, en cambio, al 100 %. En otros condicionados es una pieza más.

El fuego que vuelve. El organismo de seguridad del transporte de Estados Unidos (NTSB) investigó cuatro incendios de baterías de litio de eléctricos (agosto de 2017 a agosto de 2018): las tres baterías dañadas en choques violentos se reavivaron tras apagarse el fuego, una cinco días después, en el depósito (NTSB/SR-20/01). Según el informe, la NFPA y los fabricantes recomiendan dejar 50 pies (unos 15 metros) libres alrededor de un eléctrico dañado almacenado. Consejo práctico: los restos de un eléctrico se dejan donde digan los bomberos.

El punto de recarga. En una plaza individual, instalarlo solo requiere comunicarlo antes a la comunidad, y el coste y la electricidad son del interesado (artículo 17.5 de la Ley de Propiedad Horizontal). La instalación debe cumplir la ITC-BT-52 del Reglamento electrotécnico para baja tensión: documentación técnica previa (memoria técnica de diseño o proyecto), protección diferencial individual de 30 mA como máximo, de clase A, en cada punto de conexión, y protección contra sobretensiones.

Si el coche estaba cargando cuando empezó el fuego, ¿es hecho de la circulación? El Tribunal de Justicia incluyó el estacionamiento «entre dos desplazamientos» (apartado 42). Nuestra lectura, sin sentencia del Supremo que la confirme: un incendio originado en el punto de recarga, y no en el coche, puede acabar en la responsabilidad del titular de esa instalación. Pelayo, además, paga el robo y los actos vandálicos en la estación de recarga propiedad del asegurado, con un límite de 200 € en cada caso.

¿Qué mira el perito en el incendio de un coche?

El método para fijar el origen y la causa (recorrido de menos a más daño, hipótesis, descarte, cadena de custodia) está en origen y causa de un incendio. Lo propio de la garantía del coche:

Dónde estaba y si se movió: en marcha, recién aparcado, parado desde hacía días o cargando.
Llaves, cerraduras y denuncia: si hubo robo antes del fuego, cambia la garantía.
Defecto de fabricación o vicio propio. Consejo práctico: si el foco está en una pieza con fallos conocidos, pregunta al concesionario, con el número de bastidor, si hay una campaña de revisión abierta. Seguro de Auto Naranja y Prima excluyen los daños «que se deban a vicio o defecto propio de la cosa asegurada o su falta de mantenimiento»; en las garantías de incendio de Pelayo y Línea Directa no hemos encontrado esa exclusión. Si es delimitadora o limitativa depende, a nuestro juicio, de su redacción y de cómo esté destacada (cláusulas limitativas y delimitadoras; vicio propio).
Modificaciones. Prima excluye los daños por la modificación de la instalación eléctrica no prevista por el fabricante, y varios condicionados excluyen el incendio de accesorios no de serie o no declarados.
ITV y mantenimiento. Pelayo no paga si la ITV llevaba caducada más de 90 días; Seguro de Auto Naranja y Prima excluyen los siniestros con infracción de las obligaciones técnicas, como la ITV.
Lo que llevaba dentro. Seguro de Auto Naranja y Prima excluyen los daños causados por carburantes y materias inflamables o explosivas transportadas. El equipaje, solo con límite (Pelayo, 600 €; Seguro de Auto Naranja, el de las condiciones particulares); Prima lo excluye.
El valor: valor venal, equipamiento y restos.
El recobro. Contra el autor, el dueño del coche donde empezó el fuego o el fabricante. El régimen de productos defectuosos no indemniza los daños en el propio producto, que van por la vía civil o mercantil (artículo 142 del texto refundido de consumidores); sí los de otros bienes destinados al uso o consumo privados (artículo 129), con una franquicia de 500 € (artículo 141.a) y en tres años (artículo 143).

Si hay indicios de que el fuego es provocado por el propio asegurado, el caso pasa a un investigador de seguros y a lo que dice el dolo o la culpa grave.

Qué hacer si se quema tu coche

Aléjate y llama al 112. No intentes apagarlo, y menos si es eléctrico.
Pide los datos de la intervención de los bomberos y, si hay sospecha de que fue provocado, denuncia.
Haz fotos antes de que se lleven los restos: el coche, el sitio, los coches o paredes de alrededor y la marca de la plaza.
No retires ni desguaces los restos hasta que los vea el perito: Línea Directa pide conservar «los restos y vestigios del siniestro hasta terminada la tasación de los daños». Además, tienes que poner los medios a tu alcance para aminorar las consecuencias (artículo 17; gastos de salvamento).
Comunica el siniestro en siete días como máximo, salvo que la póliza dé más plazo (artículo 16). Si el fuego pasó a otros coches o al edificio, avisa también a quien administre la comunidad.
Si eres el perjudicado, reclama a la aseguradora del coche que ardió (acción directa), que debe contestar con una oferta o respuesta motivada en tres meses (artículo 7); la acción prescribe en un año.

¿Por qué puede no pagar el seguro?

No tienes la garantía de incendio.
Dolo o culpa grave del asegurado (artículo 48), mala fe (artículo 19) o falsedad en la declaración.
Una exclusión del condicionado de la lista anterior.

Si te lo rechazan, que sea por escrito y motivado: cómo responder, en rehúse de un siniestro.

Errores frecuentes

Creer que el seguro a terceros paga el coche quemado: solo si incluye incendio.
Pensar que en el garaje «no hay circulación». Desde 2019 los tribunales y desde 2025 la ley dicen lo contrario.
Llevar los restos al desguace antes de que los vea el perito.
Olvidar el recobro cuando el fuego empezó en otro coche.

¿Cómo lo resuelve PeriGes?

PeriGes es un programa de gestión de expedientes para gabinetes periciales. No determina la causa de un incendio, no decide si está cubierto y no valora vehículos. En un encargo de incendio de un coche, ordena el expediente y la prueba:

El encargo entra sin teclear. El PDF o el correo de la compañía crea el expediente, con una plantilla para cada compañía y ramo (importación de encargos).
El vehículo asegurado y el contrario, cada uno con su conductor, en la ficha del expediente, y búsqueda por matrícula (buscar y filtrar expedientes).
Fotos y documentos en carpetas con descripción: el informe de bomberos, la denuncia, las fotos de la plaza y de los restos, descargables en ZIP (fotos y documentos).
El tercero implicado y, con Otros, uno o dos más en la ficha: el dueño del coche donde empezó el fuego o los vecinos afectados (intervinientes del siniestro).
La marca de Recobro cuando el fuego empezó en otro vehículo o hay un responsable (marcas de seguimiento), y la cronología con autor y fecha de cada gestión (historial del expediente).

Preguntas frecuentes

¿Qué cubre el seguro si se quema el coche?

Tu coche, solo con garantía de incendio: la reparación o, en pérdida total, el valor que fije la póliza. Lo que el fuego cause a otros, por regla general, tu seguro obligatorio.

¿El seguro a terceros cubre el incendio del coche?

El seguro obligatorio, no. Algunas modalidades de terceros incluyen incendio y otras no: en Seguro de Auto Naranja está en todas menos «Terceros Básico» y el Seguro Terceros de Mutua Madrileña no lo incluye. Míralo en tus condiciones particulares.

Si mi coche arde en el garaje comunitario y quema otros, ¿quién paga?

La aseguradora de responsabilidad civil de tu coche (STJUE C-100/18, STS 674/2019, artículo 1 bis). El seguro de la comunidad paga los elementos comunes y puede reclamarte a ti y a tu aseguradora (STS 530/2022).

¿Qué pasa si se incendia mi coche eléctrico mientras carga?

Tu coche, por tu garantía de incendio. Si el fuego empezó en el coche, los daños a otros van por su responsabilidad civil; si empezó en la instalación de recarga, a nuestro juicio puede responder su titular.

Fuentes

Real Decreto Legislativo 8/2004, de 29 de octubre, texto refundido de la Ley sobre responsabilidad civil y seguro en la circulación de vehículos a motor, artículos 1, 1 bis, 4, 5, 7 y 10: BOE-A-2004-18911, texto consolidado (última actualización publicada el 18 de febrero de 2026), consultado el 6 de noviembre de 2026.
Ley 5/2025, de 24 de julio, que modifica el texto refundido anterior y deroga el artículo 2 del Reglamento del seguro obligatorio: BOE-A-2025-15424, consultada el 6 de noviembre de 2026.
Real Decreto Legislativo 7/2004, de 29 de octubre, texto refundido del Estatuto Legal del Consorcio de Compensación de Seguros, artículo 6.1.b: BOE-A-2004-18910, texto consolidado, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Real Decreto 300/2004, de 20 de febrero, Reglamento del seguro de riesgos extraordinarios, artículos 1, 2 y 5.4.b: BOE-A-2004-3373, texto consolidado, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Real Decreto 1507/2008, de 12 de septiembre, Reglamento del seguro obligatorio de responsabilidad civil en la circulación de vehículos a motor, artículo 2 (derogado; redacción original): BOE-A-2008-14915, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Sentencia del Tribunal de Justicia de la Unión Europea (Sala Segunda) de 20 de junio de 2019, asunto C-100/18, Línea Directa Aseguradora, ECLI:EU:C:2019:517: EUR-Lex, consultada el 6 de noviembre de 2026.
Sentencia del Tribunal Supremo (Sala de lo Civil) 674/2019, de 17 de diciembre, recurso 1192/2015, ECLI:ES:TS:2019:3983 (Roj STS 3983/2019): CENDOJ, consultada el 6 de noviembre de 2026.
Sentencia del Tribunal Supremo (Sala de lo Civil) 530/2022, de 5 de julio, recurso 1159/2019, ECLI:ES:TS:2022:2904 (Roj STS 2904/2022): CENDOJ, consultada el 6 de noviembre de 2026.
Ley 50/1980, de 8 de octubre, de Contrato de Seguro, artículos 16, 17, 19, 43, 45 y 48: BOE-A-1980-22501, texto consolidado, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Ley 49/1960, de 21 de julio, de Propiedad Horizontal, artículo 17.5: BOE-A-1960-10906, texto consolidado, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Real Decreto 842/2002, de 2 de agosto, Reglamento electrotécnico para baja tensión, ITC-BT-52 «Instalaciones con fines especiales. Infraestructura para la recarga de vehículos eléctricos» (añadida por el Real Decreto 1053/2014), apartados 1, 3 y 6: BOE-A-2002-18099, texto consolidado, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Real Decreto Legislativo 1/2007, de 16 de noviembre, texto refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios, artículos 129, 141, 142 y 143: BOE-A-2007-20555, texto consolidado, consultado el 6 de noviembre de 2026.
National Transportation Safety Board, Safety Risks to Emergency Responders from Lithium-Ion Battery Fires in Electric Vehicles, Safety Report NTSB/SR-20/01, adoptado el 13 de noviembre de 2020: SR2001.pdf, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Seguro de Auto Naranja (asegurador: Admiral Europe Compañía de Seguros, S.A.U.; mediador: ING Bank N.V., Sucursal en España), Condiciones Generales Modelo AECS AU06-2407, garantía 3.4 (incendio) y exclusiones comunes 4.1: CondicionesGeneralesSeguroAutoNaranja.pdf, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Pelayo Mutua de Seguros, Condiciones Generales de la Póliza del Seguro de Autos, ref. ccgg_autos_es_020925AA, garantías de incendio, robo y daños propios y «Cláusulas a las que deberás prestar especial atención»: ccgg_autos_es_020925AA.pdf, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Prima (asegurador: Great Lakes Insurance SE), Condiciones Generales V12, mayo 2026 (edición según el nombre del documento), definición de incendio, garantía de incendio y exclusiones generales: Prima_Condiciones_Generales_V12_Mayo_2026.pdf, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Línea Directa Aseguradora, Condiciones Generales, Póliza de Seguro de Automóviles 0045 / Enero 2026, definiciones (hecho de la circulación, incendio, franquicia) y artículos 15, 27, 29, 33 y 34: PDF, consultado el 6 de noviembre de 2026.
Mutua Madrileña, Condiciones Generales del Seguro Terceros, condicionado 2401TCB (documento MG4_013_2407), resumen de coberturas y cláusula de indemnización por el Consorcio de Compensación de Seguros: PDF, consultado el 6 de noviembre de 2026.