Hoja de visita del perito: modelo para la inspección de un siniestro (Word y PDF)
Una hoja de visita del perito es el documento en el que se anota, durante la inspección, todo lo que después sostiene el informe: quién atendió la visita, qué declara el asegurado, la causa que se ha visto y cómo se ha comprobado, cada daño con sus medidas y su número de foto, el contenido afectado, los terceros y lo que queda pendiente al salir. No es el informe pericial: es la toma de datos de la que sale. Aquí tienes un modelo de libre uso en Word y en PDF, con once apartados, y cómo rellenar cada uno con un ejemplo.
No hay un formato oficial: la Ley de Contrato de Seguro no regula la hoja de visita, y cada compañía puede pedir el suyo. Si tu aseguradora tiene una plantilla o una lista de comprobación, usa esa. Este modelo sigue el orden en que se hace una inspección de daños en una vivienda, un comercio o una comunidad. La inspección de riesgos (sin siniestro, la que encarga la aseguradora para conocer el riesgo) es otra visita, con otro informe.
Descargar la hoja de visita
- Descargar la hoja de visita en Word (.docx, 41 KB): para adaptarla a tu gabinete y a cada compañía.
- Descargar la hoja de visita en PDF (81 KB): para imprimirla y llevarla en la carpeta.
Son 3 páginas A4 sin logotipo: campos entre corchetes, una indicación en gris bajo algunos apartados y tablas para los daños del continente, el contenido, los terceros, el control de fotos y los pendientes.
Si esta hoja la rellenas a mano y por la noche alguien la pasa al programa, en una demo de PeriGes Víctor te enseña cómo el perito confirma la visita, sube las fotos y dicta el avance desde el móvil, y la oficina lo tiene en el expediente al momento. Ver cómo en una demo
¿En qué se diferencia la hoja de visita del informe pericial?
| Hoja de visita | Informe pericial | |
|---|---|---|
| Cuándo se hace | Durante la inspección | Después, en la oficina |
| Para quién | Para el propio perito y el gabinete | Para la compañía |
| Qué recoge | Hechos, medidas, declaraciones y fotos | Causa, cobertura, valoración y conclusiones |
| Valoración | No: solo medidas y descripciones | Sí, por garantía y partida |
| Firma | Del perito y, si la compañía lo pide, de quien atiende la visita | Del perito |
La hoja evita los dos fallos que más devuelven las compañías: el informe que afirma algo que nadie midió y la foto que no se sabe de qué estancia es. Qué tiene que llevar el informe está en qué debe incluir un informe pericial de seguros, y un modelo, en modelo de informe pericial de daños. Si estás dudando qué llevar a la visita, está en herramientas del perito de seguros.
¿Qué apartados tiene el modelo?
| N.º | Apartado | Para qué sirve |
|---|---|---|
| — | Cabecera | Compañía, siniestro, perito, día y horas de la visita, presencial o por vídeo |
| 1 | Riesgo y persona que atiende la visita | Identificar el lugar y a quién se atribuye lo que se declara |
| 2 | Antes de salir | Llegar sabiendo qué cubre la póliza y qué pide la compañía |
| 3 | Lo que declara el asegurado | El relato, las medidas que tomó, las reparaciones y otros seguros |
| 4 | Causa observada | Origen, mecanismo, pruebas y antigüedad aparente |
| 5 | Daños en el continente | Cada elemento con sus medidas, su acabado y su foto |
| 6 | Daños en el contenido | Cada objeto con antigüedad, estado, justificante y si se conserva |
| 7 | Terceros | Causantes y perjudicados, con su aseguradora |
| 8 | Control de fotos | Que no falte ninguna foto antes de irte |
| 9 | Pendientes al salir | Qué documentación falta, quién la aporta y cuándo |
| 10 | Observaciones para el informe | Dudas y notas del perito, sin decidir la cobertura |
| 11 | Firma | Del perito y, si se pide, de quien ha atendido la visita |
Cómo rellenar la hoja, apartado por apartado
Cabecera: la hora de llegada y de salida
Anota la hora a la que llegas y a la que te vas. Si la compañía discute un plazo o el asegurado dice que la visita duró diez minutos, es tu registro. Marca si fue presencial o por videoperitación: en la segunda, la hoja se rellena igual, con las capturas en lugar de las fotos.
1. Riesgo y persona que atiende la visita
La dirección completa, con piso y puerta, y el tipo de riesgo. La ocupación importa para la cobertura: una vivienda vacía o alquilada puede tener condiciones distintas en el condicionado. Y anota quién te atiende y su relación con el asegurado: si es el inquilino, lo que declara lo declara el inquilino. Si hay dudas sobre quién es quién en la póliza, el glosario de tomador, asegurado y beneficiario lo explica.
2. Antes de salir
Seis comprobaciones que se hacen en la oficina o en el coche: el encargo, la póliza (garantías, sumas, franquicias y exclusiones), los siniestros anteriores en esa dirección, la cita confirmada, la documentación pedida y las herramientas. Los siniestros anteriores son los que más se olvidan: un daño por agua en el mismo techo hace dos años cambia lo que hay que mirar. Cómo se buscan, en antecedentes de siniestros.
3. Lo que declara el asegurado
En sus palabras, sin valorarlo todavía. Tres datos de este apartado tienen apoyo directo en la ley:
- Las medidas que tomó para aminorar el daño. El asegurado o el tomador deben emplear los medios a su alcance para aminorar las consecuencias del siniestro, y esos gastos son por cuenta del asegurador hasta el límite del contrato, siempre que no sean inoportunos o desproporcionados (artículo 17 de la Ley de Contrato de Seguro). Anota qué hizo y cuánto le costó. Más detalle en gastos de salvamento.
- Si ha entregado la relación de daños. En los cinco días siguientes a comunicar el siniestro, el asegurado o el tomador deben comunicar por escrito la relación de los objetos existentes, de los salvados y la estimación de los daños (artículo 38). Si no la ha entregado, anótalo como pendiente.
- Otros seguros sobre el mismo riesgo. Si los hay, la indemnización se reparte entre las compañías: concurrencia de seguros.
Los plazos que corren desde la declaración del siniestro están en plazos de la Ley de Contrato de Seguro para peritos.
4. Causa observada
Es el apartado que más se discute después. Separa el origen (dónde empieza el daño: un latiguillo, una bajante, una junta de la ducha), el mecanismo (cómo llega a los daños) y las pruebas que has hecho, con el valor que has leído y dónde. Un «humedad alta en la pared» no sirve; «lectura de 38 en la escala del aparato a 20 cm del suelo, junto al plato de ducha» sí. La antigüedad aparente (reciente, repetida o antigua) decide muchas coberturas: anota los indicios, no la conclusión. Y la última fila, si coincide con lo declarado: si no coincide, aquí es donde se dice.
Cómo se perita cada causa: daños por agua, humedades, daños eléctricos, incendio o robo.
5. Daños en el continente
Una fila por elemento dañado, estancia por estancia, con las medidas en metros, la superficie y el acabado. El acabado decide el precio: no es lo mismo un gotelé que un liso o un papel pintado. Mide antes de hacer la foto y apunta su número: así cada partida de la valoración tendrá su foto y su medida.
Ejemplo inventado. Fuga en la tubería empotrada del baño de un piso. En la cocina, contigua, el techo tiene una mancha con desconchado en todo el paño: 3,20 × 2,40 = 7,68 m². En el pasillo, la pared compartida con el baño está manchada en toda su longitud: 4,10 × 2,50 = 10,25 m², menos el hueco de la puerta del baño, 0,80 × 2,00 = 1,60 m², quedan 8,65 m². En la hoja:
| Estancia | Elemento | Daño | Medidas (m) | Superficie | Acabado | Foto |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cocina | Techo | Mancha y desconchado | 3,20 × 2,40 | 7,68 m² | Pintura plástica lisa | 3-5 |
| Pasillo | Pared del baño | Mancha hasta 1,10 m de altura | 4,10 × 2,50 − 0,80 × 2,00 | 8,65 m² | Gotelé pintado | 6-8 |
| Baño | Alicatado | Catas para localizar la fuga | 0,60 × 0,60 | 0,36 m² | Azulejo 20 × 20 | 9-10 |
Con esas medidas, el baremo de la compañía o tu base de precios hacen el resto en la oficina.
6. Daños en el contenido
Cada objeto con su marca y modelo, la antigüedad que declara el asegurado, el estado, si tiene factura u otro justificante y si se conserva. La antigüedad es la que luego determina la depreciación si la póliza indemniza a valor real, y la existencia del objeto la tiene que probar el asegurado: incumbe al asegurado la prueba de la preexistencia de los objetos, aunque el contenido de la póliza es una presunción a su favor cuando no puedan aportarse pruebas más eficaces (artículo 38). Pídele que no tire nada hasta que la compañía lo autorice.
7. Terceros
Si el daño viene de otra vivienda o lo ha sufrido un vecino, anota su nombre, dirección, papel en el siniestro (causante o perjudicado), su aseguradora y qué daños declara. Si hay un tercero responsable, puede haber recobro: recobro de siniestros. Si el perjudicado es el vecino, el método está en responsabilidad civil en el seguro de hogar.
8. Control de fotos
Una lista para repasar antes de irte: fachada o acceso, vista general de cada estancia, el origen, cada daño con referencia de medida, las lecturas de los aparatos, el contenido con su etiqueta de características y los daños del tercero. Cómo se monta después el reportaje está en reportaje fotográfico pericial.
9. Pendientes al salir
Qué falta, quién lo aporta y cuándo: facturas del contenido, presupuesto de reparación, relación de daños por escrito, visita al tercero. Dile al asegurado la fecha que has anotado; si no, cada pendiente se convierte en una llamada.
10. Observaciones para el informe
Tus notas para redactar: qué garantía parece afectada, qué dudas tienes sobre la causa, si sospechas infraseguro, si hará falta otra visita o un especialista. No es una decisión de cobertura: esa la comunica la compañía. Por eso no conviene escribir aquí nada que no dirías delante del asegurado si te pidiera ver la hoja.
11. Firma
La del perito siempre. La de quien atiende la visita, solo si la compañía lo pide, y con un texto que deje claro que firma la información que ha facilitado, no una valoración. Si la compañía tiene un texto informativo de protección de datos para el asegurado, ese es el momento de dárselo: RGPD en un gabinete pericial.
Errores frecuentes al rellenar la hoja
- Rellenarla en el coche, de memoria. Las medidas que no se apuntan delante del daño se inventan.
- Fotos sin número en la hoja. Luego nadie sabe si la foto 14 es del pasillo o del dormitorio.
- Mezclar lo declarado con lo visto. El asegurado dice «empezó ayer»; tú ves manchas secas con moho. Las dos cosas van en apartados distintos.
- No anotar quién atendió la visita. Si luego hay una discrepancia, no se sabe quién dijo qué.
- Dejar la causa en «filtración». Sin origen y mecanismo no hay forma de saber si está cubierta ni si hay recobro.
- Olvidar los pendientes. Lo que no se pide en la visita llega tres semanas después, o no llega.
- Escribir conclusiones de cobertura en un documento que puede ver el asegurado.
¿Papel o móvil?
La hoja en papel funciona y tiene una ventaja: no depende de la cobertura ni de la batería. Su inconveniente es que alguien tiene que pasarla al expediente, y las fotos llegan por otro camino. Si el perito ya hace las fotos con el móvil, lo lógico es que el resto de la hoja viaje con ellas. En cualquier caso, el orden de esta hoja sirve igual en papel, en un formulario o en una app: es el orden de la inspección. Cómo encaja este paso en el resto del gabinete está en cómo digitalizar un gabinete pericial.
¿Cómo lo resuelve PeriGes?
- La visita en el móvil del perito. Con la app de PeriGes para iOS y Android, el perito ve su agenda de inspecciones, abre el expediente, consulta la póliza y los PDF del encargo, llama al asegurado con un toque y calcula la ruta hasta el riesgo.
- Confirmar la visita. El perito pulsa Confirmar visita e indica la fecha; queda como fecha de primera visita del expediente.
- Fotos al expediente desde la galería, varias a la vez, sin cables ni correos. La oficina las tiene en las carpetas del expediente y monta con ellas el reportaje fotográfico.
- Avance dictado por voz. En cada apartado del avance (causas, daños con el importe de reserva, riesgo y cobertura) el perito pulsa Dictar voz, el reconocimiento de voz del propio teléfono escribe lo que dice, lo revisa y lo envía al expediente. Al guardarlo puede cambiar el estado del expediente.
- La oficina planifica la visita en la agenda de inspecciones, con las visitas previstas por perito y día, y el informe se genera con los datos del expediente sobre la plantilla del gabinete (informe pericial integrado).
La app no sustituye el criterio del perito ni rellena por él las medidas: lo que hace es que lo que anota en la visita llegue al expediente sin pasarlo a limpio.
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Preguntas frecuentes
¿Es obligatorio que el asegurado firme la hoja de visita?
La Ley de Contrato de Seguro no regula la hoja de visita ni exige que el asegurado la firme. Algunas compañías lo piden en su procedimiento. Si se firma, que el texto diga que la persona confirma la información que ha facilitado y no una valoración ni una decisión de cobertura.
¿Hay que dejar copia de la hoja al asegurado?
No hay una regla general: depende de lo que pida la compañía. La hoja es un documento de trabajo del perito; la decisión sobre el siniestro la comunica la aseguradora. Si el asegurado firma algo, es razonable darle copia de lo que ha firmado.
¿Sirve esta hoja para una videoperitación?
Sí. El orden es el mismo: en la cabecera marcas videoperitación y en el control de fotos anotas las capturas. Lo que cambia es cómo se miden los daños y qué se le pide al asegurado durante la llamada: cómo optimizar el tiempo en peritaciones con vídeo.
¿Qué diferencia hay entre informe de visita técnica e informe pericial?
En otros sectores, el informe de visita técnica es el documento que se entrega tras una visita de obra o de mantenimiento. En peritación de seguros, lo que se entrega a la compañía es el informe pericial, que incluye la causa, la cobertura y la valoración. La hoja de visita es la toma de datos previa, para uso del perito y del gabinete.
¿Cuánto tiempo hay que guardar la hoja de visita?
Forma parte del expediente: se guarda con él, durante el plazo que fije la compañía o el que necesites para poder defender tu informe. Los plazos, en cuánto tiempo conservar un expediente pericial.
¿Puedo poner el logotipo de mi gabinete?
Sí. El modelo es de libre uso: añade tu logotipo, cambia los apartados y adáptalo a lo que pida cada compañía.
Fuentes
- Ley 50/1980, de 8 de octubre, de Contrato de Seguro, artículos 17 y 38: BOE-A-1980-22501, texto consolidado consultado el 5 de noviembre de 2026.
